«Атомайз» и Росбанк запустили первые в России гибридные цифровые права на золото

Суть сделки в том, что инвестор приобретает «цифровое золото» со скидкой 2% к текущей рыночной стоимости, которую определяют на основе индикатора Мосбиржи (по формуле GLDRUB_TOM -2%). При погашении инвестор получает полную текущую стоимость золота (GLDRUB_TOM) или слиток из хранилища банка. Таким образом, у инвестора есть возможность не только принять участие в динамике цены золота, но и получить премию в размере 2% к стоимости базового актива, пишут «Новые известия».

Физическое хранение золота до момента погашения осуществляет банк-эмитент ПАО «Росбанк», который гарантирует расчёты и выкупает золото при условии погашения в деньгах.

«Инвестирование в золото при помощи ГЦП позволяет владеть слитком в удобной цифровой форме и гибко распоряжаться им в зависимости от рыночной конъюнктуры», — подчеркнула гендиректор платформы «Атомайз» Екатерина Фроловичева. Она также добавила, что еще одним уникальным преимуществом этого инструмента можно считать привлекательный спред.

Для этого выпуска Росбанк покупает золотые слитки авансом по их полной стоимости. Производитель (недропользователь) осуществляет поставки слитков по согласованному графику, что облегчает ему задачи, связанные со сбытом золота. При этом Росбанк ведет управление кредитными рисками при авансировании производителя, а процентная ставка, заложенная в авансовый платёж, дает банку-эмитенту возможность продажи слитков инвесторам со скидкой.

Этот продукт основан на принципе win-win, так как направлен на удовлетворение интересов всех сторон: и золотодобывающих компаний, и банка-эмитента, и инвесторов.

Пилотный выпуск является адресным. На его основе платформа «Атомайз» и Росбанк планируют запустить массовый партнёрский продукт для розничных инвесторов.

В роли партнера по структурированию выпуска и подготовке эмиссионной документации выступила организация Findustrial Consulting Group.

Ключевым инвестором «Атомайза» выступает Группа «Интеррос».