Как сообщает newsnn.ru, риск блокировки счета существует у каждого бизнесмена, который регулярно получает или отправляет переводы физлицам или юрлицам. Рекомендации по проверке клиентов даются ЦБ РФ. Если в деятельности компании есть что-то из перечня, счет могут заблокировать без предварительных оповещений. Так, блокировку могут вызвать частое снятие средств с расчетного счета, большие денежные переводы от третьих лиц, перечисление денег на счета физлиц и их обналичивание.
Часто оказываются заблокированными счета законопослушных бизнесменов. Так, руководителю одной из компаний пришлось обращаться за разморозкой счетов из-за того, что в своевременно поданной декларации был неправильно указан КПП. Случается, что ошибки ИФНС связаны с тем, что предпринимателю вменяется уплата дополнительного налога.
Ряд российских банков помогает с решением проблемы блокировки. Например, Модульбанк проводит консультации для владельцев бизнеса, счета которых были несправедливо заблокированы в любом из отечественных банков. Специалисты выявляют причины блокировки и составляют план для эффективного решения такой проблемы.
Председатель правления Модульбанка Павел Семенов подчеркнул, что Центробанк постоянно совершенствует механизмы оценки рисков, чтобы бороться с сомнительными операциями. Но в некоторых случаях заблокировать счета по закону 115-ФЗ могут честному бизнесмену. Этот происходит из-за большого потока клиентов, неточности в работе комплаенс-систем, а также ограниченных ресурсов на точечный ручной разбор блокировок счета. Часто законопослушным предпринимателям могут порекомендовать просто закрыть счет. В связи с этим становятся популярны услуги по снятию блокировок. Модульбанк, пытаясь помочь клиентам в таких ситуациях, за последние годы смог построить целую комплаенс-платформу.
Благодаря современным сервисам справиться с несправедливой блокировкой можно довольно оперативно. В некоторых случаях достаточно разговора со специалистом. Также эксперты имеют все необходимые возможности, чтобы переводить компании из красной зоны «банковского светофора», где нельзя осуществлять практически никакие транзакции, в зеленую зону.
Некоторые компании гарантируют, что, если клиент будет соблюдать их рекомендации, ему удастся избежать повторной блокировки счетов. Помимо этого, используя специальные банковские сервисы, можно проверять риски работы с контрагентом, заранее узнавать о том, что налоговая опубликовала сведения о приостановке или новых регистрационных действиях. Автоматическую оценку риска делает набор алгоритмов. Он учитывает порядка 300 характеристик, ориентируется в типах и паттернах транзакций, отчасти понимает контекст, в котором работает бизнесмен.