Мавроди отдыхает: миллиард для блондинок

Со времен «МММ», «Хопер-Инвест», «Русского дома Селенга» и других финансовых пирамид минуло четверть века, и, казалось бы, у волгоградцев значительно выросла финансовая грамотность, дисциплина, и совсем нет желания рисковать большими деньгами. Однако привлекательное слово «халява» вновь выступило в роли бесплатного сыра в мышеловке, которая недавно захлопнулась под завалами рухнувшей финансовой пирамиды.

Попробуем разобраться, почему критическое мышление граждан отключается при мысли о легких деньгах, как в сети мошенниц угодило такое больше количество волгоградцев, наконец, есть ли у потерпевших шансы вернуть хотя бы часть денег, или банки беспощадно расправятся с должниками?

Там раздают деньги

Действуя от имени ООО МКК «ДепозитКапитал», мошенницы привлекали денежные средства волгоградцев настолько мастерски и активно, что на удочку клюнули по оценкам потерпевших около двух тысяч человек. Если умножить число обманутых на среднюю сумму вложения — 2-3 миллиона рублей, то выплывает сумма в несколько миллиардов. Как же удалось создать такой людской поток без особой рекламы? Ответ на поверхности — сарафанное радио.

50-летняя Анна Георгиевна отдала мошенникам 5 млн рублей, взятые в шести банках, и еще вовлекла коллегу с работы.

— Меня, как и всех, привела знакомая. Девочка с работы. Показала, познакомила с ними. Это в офисе в Красноармейском районе. Я и клюнула. У них там на стене масса лицензий, выписки с налоговой. Вот сейчас СМИ пишут, что они работали год-два. Но на самом деле предприятие работало около 10 лет. Девочка, которая меня привела, там 4 года состояла. И несколько лет обогащалась. То есть пирамида рухнула не сразу.пострадавшая вкладчица

Пока клиентуры не было, фигуранткам приходилось самостоятельно искать клиентов. Они обрабатывали граждан на улицах и в кафе. А потом сарафанное радио сделало свое дело. Ведь поначалу все шло хорошо, кредиты успешно закрывались, а клиенты оставались в «наваре» — 10-15 процентов от суммы займа. Но осенью 2021 года все рухнуло.

— Очень корю себя за то, что рассказала о своем вложении пожилому коллеге, я-то думала это инвестиции. На тот момент — конец лета 2021 года все пять моих кредитов гасились дисциплинировано. Мне же тоже СМС приходит. Все четко было день в день. Ну, я и поделилась радостью с нашим пенсионером. Он думал, доработает этот год и будет тихо с удочкой сидеть на пенсии, а тут такие неприятности. Кредиты-то нужно отдавать, — сетует Анна Георгиевна.

Женщина заявила, что лишь по счастливой случайности не втянула в эту финансовую аферу своего сына. Для получения кредита, он должен был предоставить дополнительные документы. Это и сыграла спасительную роль.

Турне по банкам

Все потерпевшие рассказывают, что с ними обходились как с клиентами бизнес-класса. Сразу выдавался личный водитель с авто, на котором клиент отправлялся в турне по волгоградским банкам. Как объясняли мошенницы-блондинки, которые имели центральный офис в Красноармейском районе Волгограда, решающими для получения кредита были первые два-три дня. Затем банки подавали сведения в бюро кредитных историй, и получить займ становилось проблематично.

— Я на своем примере видела, что у них везде свои люди. В ВТБ и Хоум Кредит мы ехали, а кредиты были уже готовы. Мы сдавали копию паспорта, и на следующий день — турне по банкам. Мы не просто подходили к окошку, как обыкновенные граждане, а нас заводили именно в ВИП-зал.пострадавшая вкладчица

Согласно инструкции новые «вкладчики» после получения денег должны были всю сумму отдать водителю, он сообщал «главному боссу» — какую сумму человек принес. Она в ответ писала сколько денег нужно отдать клиенту.

Все это происходило во время объезда по банкам. В среднем за день один человек объезжал от пяти до семи банков, от трех до пяти заявок обычно удовлетворялись.

Главный босс

Основными фигурантами дела являются 62-летняя Валентина Богданова, 58-летняя Елена Королева и еще одна арестованная подельница Елена Кубачева. По неофициальной информации, в качестве подозреваемых проходят и ряд работников центральных офисов волгоградских банков.

— Главным боссом, как ее все называли, была Королева. Причем именно через «Е». Не знаю уж, каких она там кровей, — рассказывает одна из клиенток ООО МКК «ДепозитКапитал». — Такое ощущение, что они обладали гипнозом каким-то. Люди, и я в их числе, приносили им деньги и даже не брали договор или расписку. Вот смотрят тебе в глаза и рассказывают, что договор отдадим через месяц. Он якобы подписывается в Москве, составляется там, а деньги отвозятся в Центробанк. Такую лапшу нам вешали, — вздыхает обманутая клиентка.

Были ли на «удочке» мошенниц такие приманки, как гипноз или НЛП-технологии, сказать сложно. Но очевидно, что сами граждане пошли на поводу у жадности и проявили беспечность.

— К сожалению, желание легко заработать порождает в наших людях готовность отдать мошенникам все без оглядки. А умелые профессиональные мошенники умеют снизить критичность мышления человека. Вот и находят одни других, потом одной стороне — богатство, а другой — ещё большая бедность. Что может помочь? Желание зарабатывать своей деятельностью, своим собственным трудом, - поделилась применительно к данной ситуации волгоградский психолог, кандидат психологических наук Дина Зиновьева.

Легенда об инвестициях

— Они так мне и сказали: мы ваши деньги кладем в Центробанк под 80% годовых. Поэтому можем позволить себе ваши смешные проценты легко гасить и еще этот бонус платить, - рассказывает потерпевшая.

Почему все развалилось вполне понятно. Масса долговых обязательств превысила поступления. Хотя этот только версия. По словам обманутых клиентов, на их глазах люди до последнего момента несли в общей сумме до 25-30 миллионов рублей ежедневно, но, вероятно, на счета аферисток выводились еще более крупные суммы, так что в конечном счете платить по кредитам армии заемщиков стало нечем.

Когда в октябре прошлого года начались просрочки, аферистки придумали для встревоженных клиентов легенду о приехавшей проверке из Москвы, изъятии документов и блокировании счетов. Но время шло, «проверка» не заканчивалась, и отчаявшиеся заемщики пошли в полицию. А когда история прогремела в СМИ, число заявлений выросло до нескольких сотен.

— На данный момент поступило более 250 обращений по факту предполагаемых мошеннических действий фигуранток. 48 заявлений уже обработаны, люди опрошены, проведены очные ставки.пресс-служба ГУ МВД по Волгоградской области

Один из юристов потерпевших на двух конкретных примерах раскрыл суммы ущерба.

— В одном случае гражданка лишилась 1 710 000 рублей, в другом — волгоградец отдал Богдановой и Королеве 1 955 000 рублей. Следствием это уже квалифицированно как мошенничество. На основании этих эпизодов фигурантки арестованы.

Сейчас Богданова и Кубачева находятся в СИЗО, а у Королевы формально продолжает действовать домашний арест, но она находится в больнице в связи с резким ухудшением состояния здоровья.

Информацию о том, удалось ли арестовать счета и имущество фигуранток, чтобы затем разделить деньги между вкладчиками полицейские пока не комментируют.

Банки штурмуют должников за просрочки

Ущерб от действий аферисток-блондинок понесли не только жители Волгоградской области. Есть потерпевшие из Астрахани, Ростова-на-Дону, Перми. Все они узнавали о выгодном вложении от волгоградских родственников. Они также взяли кредиты и отдали их мошенницам. Многие шли на кредиты не от хорошей жизни. У нескольких потерпевших — онкология, и нужны деньги на операцию или на лечение. Удар судьбы после разрушения пирамиды пережили не все.

— Знаете, я сама еще держусь. Но так больно видеть собратьев по несчастью. А двое потерпевших и вовсе умерли, не пережив постоянного стресса. Шутка ли, людям круглосуточно названивают из нескольких банков и психологически давят, — рассказала журналисту изданию «НовостиВолгограда.ру» потерпевшая Анна Георгиевна.

Выжившие же ломают голову, как им теперь вылезать из долговой ямы.

— Я буду признавать себя банкротом. А как я могу платить кредиты, когда у меня по 6 банкам 120 тысяч в месяц, а зарплата — 35 тысяч? Я могу проплачивать один, максимум два банка, но что толку от этого. Я вдова. У меня один из двух детей еще несовершеннолетний.

Отметим, что за процедуру банкротства юристы также берут не малые деньги — 150-200 тысяч рублей. И отчаявшимся людям приходится залезать в новые кредиты. Но банки здесь уже настороже и без залога проблемным клиентам деньги в руки уже не дают.

Отметим, что в числе обманутых вкладчиков «Депозит Капитала» сотрудники крупных волгоградских предприятий — «Каустика», «Лукойла», а также, по неофициальным данным, есть и работники надзорных ведомств, налоговой и других госструктур.